44 industrias 909 empresas valor 13,7 billones ingresos 4,8 billones
| Industria | n | Valor | Ingresos | Marg. | Caja | Líder del grupo | Concentración |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bancos globales (EE. UU.) | 4 | 1,7 billones | 480 mil M | — | — | JPM 52,4% | Líder con amplia ventaja |
| Pagos | 7 | 1,5 billones | 140 mil M | 36,5% | 55 mil M | V 47,3% | Líder con amplia ventaja |
| Bancos internacionales | 22 | 1,4 billones | 358 mil M | — | — | HSBC 22,5% | Equilibrada |
| Holdings diversificados | 36 | 1,2 billones | 477 mil M | 19,1% | 38 mil M | BRK-B 93,2% | Líder indiscutible |
| Bancos europeos continentales | 5 | 648 mil M | 224 mil M | — | — | SAN 29,5% | Competencia abierta |
| Bancos asiáticos | 6 | 629 mil M | 222 mil M | — | — | MUFG 40,9% | Competencia abierta |
| Bancos de inversión | 13 | 614 mil M | 202 mil M | — | — | MS 45,6% | Líder con amplia ventaja |
| Bolsas y datos financieros | 12 | 551 mil M | 68 mil M | 32,0% | 25 mil M | SPGI 22,9% | Equilibrada |
| Seguros P&C | 27 | 534 mil M | 375 mil M | — | — | CB 25,7% | Equilibrada |
| Seguros de vida y previsión | 24 | 476 mil M | 361 mil M | — | — | MFC 16,5% | Equilibrada |
| Activos alternativos y capital privado | 21 | 340 mil M | 96 mil M | 8,3% | 17 mil M | BX 23,6% | Equilibrada |
| Gestión de activos tradicional | 22 | 316 mil M | 82 mil M | 19,6% | 18 mil M | BLK 57,9% | Líder con amplia ventaja |
| Corretaje de seguros | 27 | 315 mil M | 97 mil M | — | — | MRSH 28,5% | Competencia abierta |
| Bancos regionales del Sur (EE. UU.) | 94 | 296 mil M | 101 mil M | — | — | TFC 19,1% | Equilibrada |
| Bancos regionales del Medio Oeste (EE. UU.) | 64 | 295 mil M | 92 mil M | — | — | USB 30,5% | Competencia abierta |
| Corretaje y custodia | 16 | 268 mil M | 229 mil M | — | — | SCHW 57,8% | Líder con amplia ventaja |
| Bancos regionales del Noreste (EE. UU.) | 75 | 228 mil M | 75 mil M | — | — | PNC 37,8% | Competencia abierta |
| Bancos del Reino Unido | 3 | 227 mil M | 109 mil M | — | — | LYG 35,1% | Competencia abierta |
| Bancos de India | 2 | 224 mil M | 25 mil M | — | — | HDB 52,8% | Líder con amplia ventaja |
| Infraestructura de pagos y fintech | 26 | 201 mil M | 126 mil M | 9,4% | 23 mil M | PYPL 24,0% | Equilibrada |
| Crédito al consumidor y tarjetas | 18 | 187 mil M | 122 mil M | — | — | COF 65,4% | Líder indiscutible |
| Seguros especializados | 29 | 179 mil M | 109 mil M | — | — | AIG 23,6% | Equilibrada |
| Infraestructura cotizada | 5 | 176 mil M | 109 mil M | 8,1% | -8,4 mil M | BN 46,5% | Líder con amplia ventaja |
| Custodia y servicios de activos | 3 | 172 mil M | 43 mil M | — | — | BNY 56,1% | Líder con amplia ventaja |
| Casas de bolsa digitales y de criptomonedas | 14 | 157 mil M | 33 mil M | — | — | HOOD 55,4% | Líder con amplia ventaja |
| Bancos digitales | 8 | 110 mil M | 32 mil M | — | — | NU 64,3% | Líder indiscutible |
| Bancos regionales del Oeste (EE. UU.) | 50 | 101 mil M | 31 mil M | — | — | EWBC 17,0% | Equilibrada |
| Reaseguro | 8 | 84 mil M | 76 mil M | — | — | ACGL 40,8% | Competencia abierta |
| Tesorerías de criptomonedas | 50 | 77 mil M | 1,2 mil M | -41x | -1,8 mil M | MSTR 67,7% | Líder indiscutible |
| Fintech de crédito al consumidor | 22 | 72 mil M | 31 mil M | — | — | AFRM 34,2% | Competencia abierta |
| BDCs (crédito privado) | 50 | 62 mil M | 16 mil M | — | — | ARCC 21,3% | Equilibrada |
| REITs hipotecarios (mREITs) | 40 | 51 mil M | 29 mil M | — | — | NLY 26,3% | Equilibrada |
| Minería de criptomonedas | 34 | 48 mil M | 6,6 mil M | -163,1% | -9,1 mil M | IREN 22,6% | Equilibrada |
| Crédito hipotecario (originación) | 11 | 38 mil M | 18 mil M | — | — | RKT 80,7% | Líder indiscutible |
| Plataformas de negociación electrónica | 3 | 37 mil M | 7,2 mil M | 24,5% | 1,9 mil M | TW 71,7% | Líder indiscutible |
| Bancos de inversión boutique | 11 | 36 mil M | 14 mil M | — | — | EVR 26,4% | Equilibrada |
| Stablecoins e infraestructura de criptomonedas | 20 | 31 mil M | 83 mil M | -0,5% | -1,7 mil M | CRCL 66,1% | Líder indiscutible |
| Seguro de títulos de propiedad | 5 | 29 mil M | 37 mil M | — | — | FNF 36,9% | Competencia abierta |
| Remesas internacionales | 5 | 21 mil M | 8,3 mil M | 14,4% | 8,5 mil M | WSE 64,6% | Líder indiscutible |
| Financiamiento de vehículos | 4 | 17 mil M | 12 mil M | — | — | ALLY 66,4% | Líder indiscutible |
| Fintech de América Latina | 3 | 11 mil M | 8,2 mil M | 13,3% | 1,7 mil M | DLO 41,0% | Competencia abierta |
| Crédito hipotecario garantizado por el gobierno | 3 | 8,2 mil M | 55 mil M | — | — | FNMA 48,5% | Líder con amplia ventaja |
| Insurtech | 4 | 7,4 mil M | 3,6 mil M | 0,9% | 0,4 mil M | LMND 45,0% | Líder con amplia ventaja |
| Servicios financieros (diversos) | 3 | 0,3 mil M | 0,0 mil M | -22,6% | 0,0 mil M | TROO 81,2% | Líder indiscutible |
Las 20 mayores empresas del sector
| Posición | Ticker | Empresa | Industria | Valor | Ingresos | Marg. | FCF |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | BRK-B | Berkshire Hathaway EE. UU. · nota 5,2 | Holdings diversificados | 1,1 billones | 385 mil M | 22,3% | 24 mil M |
| 2 | JPM | JPMorgan Chase EE. UU. · nota 4,5 | Bancos globales (EE. UU.) | 887 mil M | 182 mil M | 35,7% | -163 mil M |
| 3 | V | Visa EE. UU. · nota 6,7 | Pagos | 719 mil M | 44 mil M | 50,8% | 21 mil M |
| 4 | MA | Mastercard EE. UU. · nota 6,5 | Pagos | 540 mil M | 35 mil M | 42,7% | 17 mil M |
| 5 | BAC | Bank of America EE. UU. · nota 5,2 | Bancos globales (EE. UU.) | 352 mil M | 119 mil M | 28,2% | 95 mil M |
| 6 | HSBC | HSBC Holdings Reino Unido · nota 7,3 | Bancos internacionales | 319 mil M | 72 mil M | 36,2% | 96 mil M |
| 7 | MS | Morgan Stanley EE. UU. · nota 3,2 | Bancos de inversión | 280 mil M | 78 mil M | 25,8% | -16 mil M |
| 8 | RY | Royal Bank of Canada Canadá · nota 6,4 | Bancos internacionales | 275 mil M | 51 mil M | 32,0% | 57 mil M |
| 9 | MUFG | Mitsubishi UFJ Financial Japón · nota 3,2 | Bancos asiáticos | 257 mil M | 75 mil M | 14,6% | -23 mil M |
| 10 | GS | Goldman Sachs EE. UU. · nota 3,3 | Bancos de inversión | 255 mil M | 66 mil M | 31,7% | -42 mil M |
| 11 | WFC | Wells Fargo EE. UU. · nota 6,3 | Bancos globales (EE. UU.) | 247 mil M | 87 mil M | 26,0% | 19 mil M |
| 12 | AXP | American Express EE. UU. · nota 6,9 | Pagos | 214 mil M | 43 mil M | 26,6% | 15 mil M |
| 13 | C | Citigroup EE. UU. · nota 3,2 | Bancos globales (EE. UU.) | 204 mil M | 91 mil M | 19,5% | -25 mil M |
| 14 | TD | Toronto-Dominion Bank Canadá · nota 6,1 | Bancos internacionales | 203 mil M | 46 mil M | 25,0% | 5,4 mil M |
| 15 | SAN | Banco Santander España · nota 4,7 | Bancos europeos continentales | 191 mil M | 64 mil M | 30,4% | -47 mil M |
| 16 | BLK | BlackRock EE. UU. · nota 6,1 | Gestión de activos tradicional | 183 mil M | 27 mil M | 24,1% | 3,5 mil M |
| 17 | UBS | UBS Group Suiza · nota 6,0 | Bancos europeos continentales | 157 mil M | 53 mil M | 18,1% | 9,0 mil M |
| 18 | SMFG | Sumitomo Mitsui Financial Japón · nota 3,8 | Bancos asiáticos | 156 mil M | 27 mil M | 28,0% | -42 mil M |
| 19 | SCHW | Charles Schwab EE. UU. · nota 6,6 | Corretaje y custodia | 155 mil M | 26 mil M | 38,8% | 11 mil M |
| 20 | BBVA | BBVA España · nota 7,4 | Bancos europeos continentales | 144 mil M | 42 mil M | 31,4% | 37 mil M |
Otros sectores
Qué es esto. Un catálogo, no una guía. Cada industria con acciones negociadas en la NYSE o el NASDAQ, las empresas que se disputan su liderazgo, qué hace cada una según su propio informe anual, y el balance que entregó a la SEC.
La nota va de 0 a 10 y compara cada empresa con todas las demás del almanaque en generación de caja, rentabilidad, endeudamiento, dividendo y constancia en los últimos cinco años. Cuanto más alta, mejor le va a la empresa en esa comparación. ¿Quieres saber cuánto pesa cada parte? Pregunta al final de la página.
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